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不法者借工行之名以高息为诱饵 50万存款被骗取
2007年11月19日 02:54 来源:新京报


代办存折诈骗巨款过程  新京报制图/赵斌

  存折一直攥在手里,里面的存款却不翼而飞,北京杨女士在中国工商银行(以下简称工行)的50万存款就遇到这样的问题。杨女士爱人称,报警后发现,受害的并非自己一人,数十工行储户都遭遇了同样的劫难。

  北京工行表示,目前,北京市公安局内保局已立案调查此事,据称初步定性为金融诈骗,涉案金额逾2千万元。

  50万存款不翼而飞

  杨女士是北京某高校的教师,今年7月30日,她和丈夫孙先生拿着存折到工行北大街分理处取钱。

  “14.82元。”这个存折的余额,当时就把杨女士夫妇吓蒙了。“折子里共存了50万,自己从来没取过钱。”11月14日,孙先生拿着存折复印件说。

  这是一张三里河分理处开户的存折,上面显示3月22日—3月25日存入20万,3月25日转账支出20万;3月26日存入30万,30万当日也被一次转账支出。

  孙先生说,存折自从3月份开户后,一直在他们手里,都是通过汇款向里面存钱,“攥着存折,钱就没了,钱肯定是被盗取了!”

  发现问题当日,杨女士夫妇找到工行北京分行反映,银行人员了解情况后迅速报警,民警到现场调取了相关记录,也为杨女士夫妇做了询问笔录。

  11月14日上午,工行北京分行安保负责人证实,银行已将杨女士夫妇存折上50万被盗取一事报警,目前北京市公安局内保局已立案调查此事。

  熟人代办工行存折

  这张被盗存折的户名是杨女士,但并不是她亲自办理的,而是由他人代办的。

  孙先生称,妻子教课的班上有一名旁听生张宇(化名),两人平时关系不错。今年3月,张宇建议杨女士到工行存款理财,通过张所在单位办理,两年后可以得到“较高的利息”。由于是“集体业务”,杨女士不能自己办理,要将身份证给张让其代办,但存折户名保证是杨女士的。

  “反正都是到银行存款,利息还高点儿。”孙先生说,考虑到工行的信誉,妻子就按照张的说法去做。3月21日,张宇将身份证和一张户头为杨女士、内存10元底费的工行存折交给杨女士,声称往里面存钱就可以了。

  为安全起见,杨女士拿到存折后,还到工行北大街分理处成功修改了密码。

  从3月22日起,杨女士开始以汇款的方式往折子内存钱,直到7月30日取钱才发现出了事。

  疑使用银行卡盗取

  事发后,杨女士夫妇将办折的过程向调查民警做了说明,民警找到张宇进行了询问。

  杨女士夫妇的代理律师———北京易行律师事务所的刘英杰律师从民警处获知,杨女士的存款是用银行卡取走的,她的存折被代办时,同时还代办了一张银行卡,用这张卡可以取现或转账存折内的钱。

  在存折复印件上,办卡标志栏显示“挂卡”二字。工行95588服务电话值班人员称,这说明该存折还办有一张银行卡,这种一卡一折的确能互相存取,即使存折更改密码,相应的银行卡仍可使用。

  “根本不知道有卡。”孙先生声明,张宇给妻子代办存折,从来未说过有卡一事,作为普通百姓他们也不太了解银行的操作,事发前都没在意过“挂卡”的标示。

  孙先生说,发现存款被盗取后,他们也给张打过电话,对方只称“也是出于理财好意,并不知道钱究竟哪去了?”

  “他也就是小托儿。”刘英杰称,张宇是整个诈骗案中的小角色。

  刘英杰称,办案民警透露,从目前调查看,此案初步定性为金融诈骗案,可能有一个骗子团伙作案。

  据称警方已控制一主要疑犯

  11月14日上午,工行北京分行人员与孙先生协商此事时透露,杨女士是“第一个发现诈骗的”,这对银行及时报警并采取措施起了很大作用,“是对银行有功的”。

  孙先生称,他从警方得到消息,此案牵扯到储户数十位,大都是高校的教授和高级白领,诈骗的手段大致相同。目前,警方已将一名主要犯罪嫌疑人控制,并追回数百万赃款。

  11月16日,工行北京分行办公室负责人证实,这是一起不法分子假借工行名义,以高息为诱饵进行诈骗的案件,北京数十储户受骗,目前涉案金额达到两千多万。

  工行相关人员被调查

  孙先生称,他从警方得到消息,目前调查到,北京分行系统内管理层个别人员与此案有关联,“他们已将收取的好处费交到公安机关。”

  北京分行内部人员透露,的确有银行内部人员涉嫌牵扯此案,这些人与不法分子“串通已经有一段时间”,至于如何处理还不清楚。

  11月16日,北京分行办公室李姓负责人证实,此案中的确存在个别工行人员违规操作的情况,等警方调查清楚后,对于参与其中的银行人员,都会依法进行处理,“决不包庇,严惩不贷”。

  北京市公安局内保局刑警队人员称,此案仍在调查中,不便透露相关信息。

  储户指称银行违规之处

  ①银行卡是怎么办的?

  8月1日前,工行银行卡须本人持身份证亲自办理,严禁代办。而此次银行卡的开户时间是3月21日。

  ②谁帮助转走的50万?

  总共50万元存款,两日内被先后转账取走,基本排除在ATM机上转账,只能通过银行柜台操作。而按照规定,大额转账同样须本人持身份证亲自办理。(耿小勇)

编辑:李淑国】
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