二、审计发现问题的整改情况

　　农业银行高度重视并积极配合这次审计工作，针对审计发现的问题及时进行整改，有些已取得初步成效。一是严肃查处重大违法违规问题责任人。农业银行对审计发现的重大违法违规及提示的风险问题进行了严肃查处，目前已办结22项，处理责任人95名。二是加强信贷业务风险管理。针对信贷业务操作风险控制不力的问题，农业银行进一步加强了信贷业务制度建设，已制定或正在研究制定、修订的制度有18项。同时，在全系统组织开展了法人客户信贷操作风险大检查和个人贷款操作风险专项治理活动，加强了信贷在线监控。三是加强对基层分支机构的管控。针对基层分支机构管理薄弱的问题，农业银行加快内部审计体制改革，推行审计派驻制度，截至2005年末已组建了覆盖17家分行的11个审计派出机构，并对基层营业机构会计主管实行了委派制；同时，完善现行考核指标，实行了以经济利润为核心指标的绩效考核办法。四是加强资产质量分类管理和财会基础工作。针对资产质量反映不实和会计核算中存在的问题，农业银行对全行资产风险状况进行了清查摸底，进一步严格了借新还旧贷款管理，全面启动了非信贷资产风险分类工作，加大了不良资产清收和处置力度，并对财会工作中存在的问题认真进行了纠正和改进。

　　对审计发现的问题及提出的建议，银监会等有关部门给予高度重视：认真查处农业银行存在的违规问题，积极完善相关制度，防范信贷业务中的潜在风险。

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