意华人洗钱案尚待司法界定 “灰色经济”引祸端？(2)

　　华人汇款市场的兴起与衰落

　　早在几年前，华人向祖籍国汇款十分不便，只能通过当地银行兑付，条条框框十分严格，没有身份的华人只好委托亲友代为汇付。美国西联汇款公司登陆意大利市场，解决了华人向祖籍国汇款的实际问题，随之意大利华人各主要聚集区先后办起了数十家西联汇款公司代理点。

　　蔡氏家族是第一个在意大利敢闯金融市场的华人，也是第一个敢于吃螃蟹的人。2006年蔡氏家族开始参股汇款公司Money2Money，该公司由意大利博洛尼亚知名的博洛佐纳罗(Bolzonaro)家族创建。蔡氏家族开始参股汇款公司后，一改Money2Money汇款公司的保守经营，利用自身的特长专供华人市场，在不到一年的时间内，业务代理网点遍布了意大利，承接的汇款额在华人向祖籍国汇款中排在了首位。

　　为了限制各国移民向境外汇款，意大利政府先后出台了向境外付款的管理规定，汇款代理点的业务受到了严格限制，这时，一些代理点开始冒用他人名义为黑工汇款，或避开意大利金融监管取道他国进行汇款。汇款代理点的作弊行为，引起了意大利警方的注意。从2008年开始，意大利经济财政部辖下财政警察厅的税务警察开始布控调查汇款公司，监控资金流向。根据警方公布的数字，2006年至今经Money2Money汇往中国的款项达到了27亿欧元，超过了以往该公司多年经营纪录。

　　6月29日，记者徒步到普拉托几家Money2Money汇款公司代理点观看，代理点全部关门落锁，有的代理点贴出了“从即日起停止营业”的告示。记者连线几个外地的朋友，得到的答复同样是Money2Money汇款公司代理点已经关门。

　　意大利媒体渲染将事态扩大化

　　29日意大利各主要媒体、电台纷纷在显要位置和黄金时间报道了所谓全国性扫荡华人犯罪团伙的行动，文章说，这个犯罪团伙以佛罗伦萨附近的普拉托为中心，来自中国湖北的蔡先生一家人经营的Money2money等汇款公司将大量华人非法所得汇回中国，几年来金额高达27亿欧元。这些款项来自逃税、走私品买卖、卖淫、移民欺诈等。

　　报道称，警方已向被拘捕的华人提出控告，罪名包括勾结黑手党、参与洗黑钱、偷税漏税、组织非法移民、和卖淫等不法活动。部分被捕疑犯同时被控制造和销售假冒名牌以及商业诈骗等罪名。检方说，这个团伙将大量黑钱汇回中国，让当地蒙受经济损失。

　　当地华人则表示，华人通过华人公司汇款，是不得已而为之，当地银行管制又严，让华人望而却步，只好通过华人汇款公司往家乡汇钱，这就是为什么当地电汇商店许多都是华人经营，不好说都是洗黑钱，或非法经营。

　　媒体的大肆渲染使事态扩大。有当地市民表示，难怪华人住豪宅、开靓车，原来他们赚的都是黑钱。

　　是商业运作舞弊、还是洗黑钱，有待法官审理裁决

　　每每意大利媒体报道华人社会的事件，总是喜欢使用“中国黑手党”这个字眼，好像在意大利人的眼里，华人犯罪团伙无处不在，任何与华人有关的刑事案件或偶发性的刑事案件，都是所谓的“中国黑手党”犯罪团伙所为，甚至还把华人社会的犯罪现象和意大利黑手党联系起来。

　　Money2money是意大利知名家族注册的老牌汇款公司，具有数十年的历史。由于华人的参股，公司扩大了市场份额，业务代理点在意大利超过了百余家。我们可以说，汇款公司在业务经营中，可能存在着管理不善、监控不利的现象，甚至不排除有投机的行为。但是，汇款公司主营业务是代理汇款，公司的收益取决于其业务量的大小，公司没有义务和权利审核客户的资金来源。

　　意大利具有独立的司法体系，司法审理是一个相当漫长的过程。Money2money公司及其横向的业务代理点，他们的行为是商业运作舞弊，还是洗黑钱集团，有待法官的进一步审理。媒体的报道不代表司法审理终结，过早的下任何结论只能是一种虚渺的猜测。

　　普拉托市工业联合会主席里卡多-马利尼在警方行动后向媒体说，20亿欧元中，一半以上是黑钱，没有发票，没有证明，没有申报。他们检查了一百多家公司，全部都存在一些非法行为。在普拉托地区，有许多非法经营的车衣工厂，他们的收入不申报。当地华人非法洗钱，让普拉托税收损失惨重。

　　从马利尼待对媒体的讲话中我们不难看出政府的真正意图，其目的在于打击华人社会的灰色经济。Money2money公司是华人资金流向中国的重要渠道，政府着力打击灰色经济，Money2money必然首当其冲，掐断了这条渠道，华人汇钱也就不再那么方便了。这也许才是政府的真正用意和目的。(博源)