热钱揭开“画皮”一角 外汇局披露银行违规案例(2)

　　渠道二：外债结汇

　　案例：2007年11月21日和2008年3月27日，中国银行宁波镇海支行为某公司办理外债结汇1358万美元，结汇用途与外汇局核准用途不一致，且未在规定期限将结汇资金直接付给收款方，违反外债结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》责令该支行改正并处以罚款。

　　除了资本金结算之外，外汇局还公布了一个外债结汇违规的案例，即中国银行宁波镇海支行为某公司办理外债结汇1358万美元一例。

　　而记者在采访中获悉，热钱若经由这一方式进入国内，实际上与资本金结汇的方式类似，即外币结汇成人民币后没有按照审核的用途去用，钱可能进入国内股市、楼市等。

　　某外资银行上海分行从事结算工作的相关人士对记者表示，外债结汇首先要通过外汇局的核准，即公司借外债之后，外汇局对其用途进行审批，经外汇局同意后才能结汇成人民币在国内使用。

　　但在具体操作中，结汇后的资金用途与外汇局核准的用途会有不一致的情况。例如上述案例中，宁波镇海支行就是因为结汇用途与外汇局核准用途不一致，且未在规定期限将结汇资金直接付给收款方，而违反外债结汇管理有关规定。

　　上述外资银行人士亦称，不排除有拿结汇后的资金到国内市场投资的状况，即使是仅把结汇后的钱挂在账户，一段时间后再还款，还能获得这段期间人民币升值的收益，即用比结汇时更少的人民币就可以购得当初借款时的外币数额了。