热钱揭开“画皮”一角 外汇局披露银行违规案例

　　“蚂蚁搬家”，这是国家外汇管理局(下称“外汇局”)对目前热钱流入状态的形象描述。蚂蚁如何搬家？昨日外汇局公布的多起案例，终于让人们更形象地看到热钱流入的“画皮”一角。

　　外汇局昨日在其网站上披露9家银行分支机构外汇业务违规。截至今年10月底，外汇管理部门共查实各类外汇违规案件197起，累计涉案金额73.4亿美元，已立案和处罚违规案件178起。

　　更令人关注的是，这多起案例所揭开的正是传说中的一些热钱通道。

　　渠道一：资本金结汇

　　案例：2007年11月22日，中国建设银行股份有限公司江门市分行为某外商投资企业办理资本金结汇3150万港元，结汇资金申报用途为购地保证金，实际上是向某高新技术产业开发区管理委员会的贷款，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该分行做出处以罚款的行政处罚决定。

　　在外汇局公布的8个案例中，有3个案例是资本金结汇方面的违规操作。而企业违规之处一般在于未按照原来申报的用途使用或者凭证不完整。如案例中，建行江门市分行为某外商投资企业办理资本金结汇3150万港元一例，结汇资金名为申报用途为购地保证金，而实际上是向某高新技术产业开发区管理委员会的贷款。

　　某国内商业银行外汇结算部门的从业人员对《第一财经日报》表示，在热钱流入国内的诸多渠道中，通过资本金的结算可能是比较多的一种。

　　他解释，外商投资企业的资本金要进入国内，要先在国内开户，而开户必须先去外汇局申请，经过核准后，国内的银行才可以帮该企业开设资本金账户；而外币资本金打入账户后，银行在对资本金结汇前必须先审核并明确这笔资本金的用途，才能予以结汇将外币兑换成人民币，企业则需要提供证明用途的相关材料，如发票、合同等。

　　该人士说，企业开户后，资本金结汇前的审核在于银行，但银行是审核其表面的真实性，以上的违规，可能是银行的审核不严，或者是企业的蓄意欺骗，不过，这些资金用于贷款、投资，实际上都是国外的资金变身人民币进入了国内的资本市场，并且这部分资金在国内的时间里还可以享受人民币升值所带来的收益。