近日，德意志银行对国内外200家企业和境内外近60位高收入个人进行了“热钱流入渠道”的调查。

　　调查表明，大部分投机者认为人民币对美元汇率升值到5.5至6之间时将见顶。届时，热钱可能因为预期在短期内无利可图而开始大量流出。这种情况尤其在国内经济出现其他问题时会进一步加剧：比如国内通货膨胀继续恶化、企业利润下降、股市和房市大幅下跌等。在人民币汇率升至6以前，有关部门应该开始准备预案，防范由于热钱流出而加剧实体经济、汇率和国内资产价格的大幅度波动。

　　热线流入：企业投资 个人换汇

　　据调查显示，在企业方面，热钱流入的最主要途径是企业的高报出口、低报进口和虚假直接投资。在个人方面，内地银行每人5万美元的换汇额度、香港银行允许每天兑换2万港币至人民币和每天向内地银行汇款8万元人民币的安排，是热钱流入最主要的两个合法漏洞。

　　在受访企业中，不管是内资还是外资都以直接投资为首选热钱转移方式，其次是选择进出口贸易途径转移热钱。从热钱转移方式所占比例来看目前内资企业转移热钱的方式更为隐蔽、分散，监管难度较大。

　　在外资企业当中，港台企业和非港台企业的热钱转移模式选择上略有不同。港台企业多以贸易途径转移热钱，而其他外资企业则以直接投资途径为主。

　　监管部门：规范境外居民人民币账户

　　其实，为防止热钱借道香港流入内地，有关部门已经有所行动。近日有关监管部门已出台相关措施着手监控并规范境外居民的人民币开户、存款业务。

　　据透露，外汇局已向深圳各家银行下达通知，要求各家银行统计境外居民账上的人民币存款，对金额超过人民币5万的境外居民账户进行汇总，将总额上报至外汇局。

　　另一消息人士也指出，有关监管部门还要求银行实施进一步的举措。据介绍，管理措施主要涉及三方面的业务：一是境外居民开设人民币账户业务；二是一些银行推出的两地通业务；三是境外居民在内地的存款业务。

　　消息人士称，银行将根据存款的额度、频率等，实行不同的管理措施。其中之一是如果境外居民在内地的存款金额超过5万元，需要向相关银行说明资金的用途、原因等。不过，这一说法遭到上述银行负责人的否认，该负责人表示，目前并没有要求存款超5万元的境外人士说明资金的用途。 (时报综合报道)