11日，中国证券业协会发布《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》，要求基金销售人员在限期内“持证上岗”。同日还发布《证券投资基金评价业务自律管理规则(试行)》，规定对“基金评级”的机构，必须满足注册资金500万元等8项条件。一天连出两新规，约束“卖基”及“评级”，意义何在？这将对基金市场及基民投资带来什么影响？基民买基有啥注意事项？壹财经记者进行了调查。　　　　　　　　　　　　

　　新规摘要

　　销售人员资质，6月底前须上网公示

　　《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》(以下简称《销售规则》)，是专门针对基金销售人员制定的从业资质规范。要求基金销售人员在宣传推介基金、进行基金理财咨询时的“持证上岗”。

　　其中，对基金公司的要求与现行从业人员资格管理体系相同，即必须取得执业资格；对证券公司、商业银行、专业基金销售机构和咨询公司则按照分级管理的方式——从事基金销售业务管理的人员取得执业证书，而从事基金宣传推介的人员则取得基金销售从业考试合格证书。

　　《销售规则》还提出了基金销售人员达到资质要求的宽限期，基金管理公司为半年内，证券公司、证券投资咨询机构和专业基金销售机构为一年；商业银行为两年。

　　按要求，基金销售机构须在2010年6月底以前在本机构网站，公示所有基金销售机构具有资质的基金销售人员名单，并将名单报送中国证券业协会。而同日发布的《证券投资基金评价业务自律管理规则(试行)》(以下简称《自律评价规则》)，则主要对“基金评价”进行约束——申请进行基金评价的机构，必须满足注册资本不少于500万元等8项条件。

　　记者调查

　　老人买基被误导，10万本金遭腰斩

　　《销售规则》专门针对基金销售人员制定从业资质规范，那么现实中有没有投资者被无资质的基金销售人员“误导”的现象？记者调查中，还真发现这样的典型事例。

　　南京基民余老先生，2年多前到一家股份制银行去存款。刚好当时基金涨得好，柜面人员热情向他推荐，余老先生也兴冲冲购买了大批的股票型基金。没想到刚涨没多久，就遇到股市从6000多点跌下来，余老先生投入的10万元本金几乎“腰斩”。

　　昨天，回忆起这段经历，他告诉记者：“我真是跌怕了，一直到1600多点都不敢进。”余老先生介绍，购买基金时，哪有什么人给他出示从业资质，也没人给他介绍股票型基金的注意事项，以至于他当时对股票型基金哪怕再跌、也必须要有一定仓位这种常识都不知道，还埋怨基金公司“为什么大盘跌成这样，我的基金还不把股票清空卖光”。

　　南京一银行理财经理王女士介绍说，两三年前，基金销售和保险销售等作为银行的中间业务，柜面人员也是有任务的，因此有人就会盲目给客户推荐。不过随着前年以来证监会、银监会不断出台规范销售的规定，现在银行都开始自觉对基金销售进行规范。以工行为例，目前投资者买基金都得到理财部门而不是柜面，而且购买前需进行风险测试。

　　记者了解到，相关资格的考试有一定难度，譬如王女士所在的理财部门，尽管人人都有证了，但最长的考了两三次才过。统计数据也显示，截至2009年年底，约有48.13万基金销售人员报名参加考试，通过考试的有11.66万，其中大部分为商业银行的基金销售人员。