去年下半年,很多理财师认为最合适的基金规模是60亿至80亿元。时移世易,基金规模的迅速膨胀,投资者在挑选基金时的衡量标准也要变化了。“现在一只基金的规模在200亿元左右都是可以接受的,相反,如果某只基金的规模不足100亿元,投资者就要考虑是否做调整了。”中信银行杭州凤起支行贵宾理财经理丁志毅这样认为。
三季报涌现多只巨无霸
基金第三季度报告近日纷纷揭晓,目前已经有超过半数的基金披露了三季报。124只基金披露报告显示,三季度已实现投资收益接近1000亿元,单只基金规模也增长显著,规模超过300亿的基金已经达到6只。这6只“巨无霸”分别是博时价值增长、博时新兴成长、大成创新成长、广发大盘、华夏蓝筹等。
丁志毅指出,还有一半基金未披露三季报,在这部分基金中还潜藏着多个“巨无霸”。如中邮核心成长基金可能是最大的一只基金。9月20日,中邮核心成长的基金总规模达到400.57亿份,基金总资产突破440亿元,刷新了当初嘉实策略成立时创下的419亿元的历史纪录。
百亿基金阵容越来越庞大
去年5月份,余女士准备认购正在发行的广发策略优选。银行的朋友劝她不要买了,因为当时这只基金的规模已经超过100亿,实在太大了。而一年半以后的今天,规模超过100亿的股票型基金已经比比皆是。
从目前已披露的三季报数据来看,规模超过100亿元的基金已成为市场主流。“以前我们建议客户选择规模适中的基金,因为基金规模太大不好操作。现在随着股市的不断上涨和扩容,100亿已经不是个大数目了。”丁志毅说,如果三季报显示的某只基金规模只有几十个亿,投资者就要仔细考虑了,因为这说明这只基金的市场认同度不高。
尽管越来越多的基金跨过百亿门槛,专业人士认为100亿以下的基金在操作上更有灵活性。“现在公布三季报的都是些大的基金公司,他们旗下的基金规模普遍偏大。剩下一些相对小的基金公司的产品规模大多还在百亿以下,这里也有很多好的基金。”
挑基金更要看公司规模
强者恒强,弱者恒弱,这条定律正在成为基金行业的一个明显趋势。越来越多的基民愿意选择名牌基金公司旗下的产品。丁志毅认为,现在选基金,单只基金的规模大小已经不那么重要了,更重要的是一个基金公司管理的资产规模。如果一个基金公司的资产管理规模大,它在市场上的话语权更大,它的抗风险能力也相对大。“我个人认为,一个基金公司管理的资产达到1000亿元就可以算比较大,把钱交给这种大公司打理也比较放心。”(朱雪利)