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理财顾问频繁代客交易 疑为赚取手续费和佣金

2008年12月01日 15:23 来源:北京晚报 发表评论

  8位老人3年前委托了同一位理财顾问帮自己炒基金,投资总额达300万元。但直到两个月前,他们才意外发现,这名理财顾问已经辞职,基金也早已在8位老人不知情的情况下被赎回。

  这8位老人都住在北礼士路70号,位于百万庄东口的银河证券开业以来,该公司职员张艳梅便以理财顾问的身份,长期在院内向大家宣传购买基金的好处。从2005年12月到今年1月,年已八旬的高先生先后投入100余万元,购买了17只基金;在他的带动下,院里的退休老人都陆续在银河证券开户并购买基金,经手人全是张艳梅。这些人的年龄均在60岁以上,投入的资金从10万元到100万元不等。

  胡女士说,她从2006年2月到今年1月先后认购基金17只,总投入约70万元。从去年下半年开始,随着基金行情低迷,大家开始较少关注自己购买的基金,证券公司也很少去了,偶尔向张艳梅了解盈亏情况时,张艳梅也总是告诉大家不用担心,一切由她帮忙留意着。

  就在此时,不少老人开始收到基金公司寄来的对账单,对账单显示老人购买的基金已被赎回。2007年底,高先生收到了博时基金管理有限公司的对账单,上面显示他2007年8月6日认购的新兴成长基金在12月28日被强制赎回。此后的一个月中,高先生频繁收到上投摩根、汇丰、易方达等基金公司寄来的对账单,对账单上均显示他所认购的基金被赎回。高先生称,他根本没有赎回任何基金,所以拿着对账单去找张艳梅,张艳梅却称赎回并未发生,是基金公司的对账单出了错,并当场在对账单上盖了“中国银河证券有限公司北京百万庄证券营业部”的交割专用章,同时用笔在账单的交易信息上画了个大大的叉,还在下方写上“基金公司对账单错误”几个字,并签上了自己的名字和日期。

  李女士去年在银河证券购买了一只基金,一年之后去赎回时,证券公司却说她根本没买过这只基金,因为记录上显示交易当日她买的是另一只基金,而且这只基金第二天又被卖出了。“每笔交易都要付很高的手续费,我怎么可能第一天买,第二天就卖呢?”李女士说,当时张艳梅解释说代买基金时她输入有误,然后在对账单上划去“基金汉兴”,在旁边写上“大成创新”和购买金额,还盖上了交割专用章。在李女士出示的对账单上,记者确实看到了张艳梅的签字和盖章,同时发现不少基金被频繁地买入卖出,基本上都是头一天买第二天就卖。更让人奇怪的是,每笔基金的买卖差价都很小,几乎没有利润或者干脆就是亏损。

  两个月前,张艳梅露面少了,有传闻说她要离职,老人们这才急了。他们陆续去银行查账并打出交割单,发现所持有的基金和原来买时的记录对不上;当他们去找张艳梅时,发现她已离职,手机也从无人接听变成了关机。

  根据老人们提供的基金账户股份分类查询,记者看到大家目前账上的基金和原先购买时的基金确实无法吻合,老人们坚称自己没有赎回。高先生原先购买的17只基金目前只剩下了5只,李女士所购买的7只基金已被赎回。

  经过银河证券对账,老人发现“蒸发”的基金都已被赎回,有的赎回后又二次、三次地被买进卖出,但资金都还在老人的账户里。记者询问老人后得知,他们前期通过张艳梅的介绍购买基金,后期因为信任她,交易都由她代劳,老人只在一旁输入交易密码即可,事后没有交易清单,往往是张艳梅用纸、笔给老人们写下购买的基金种类和数量。而通过查询8位老人的账单,记者发现,老人不知情的交易多发生在去年底和今年初基金低迷期。有业内人士怀疑,张艳梅此种做法可能是通过频繁交割来获取佣金及手续费,并在市场低迷期保证自己的交易量,从而获得提成。但这样容易导致资金市值缩水,从老人账户中扣除的手续费也很高。

  对此,银河证券百万庄分部表示,张艳梅已从营业部辞职,他们对张艳梅的作为并不知情,也不承认她给老人盖的交割章和签名。目前不能判定频繁交易和赎回交易究竟是张艳梅所为,还是老人们自己做的,营业部目前正在核对老人的账单,以便查明情况。北京证监局则建议老人应立即到有关部门登记备案,以保障自己的合法权益。(记者 宋玮)

编辑:杨威】
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