是由上海证监局指导，历时近3个月、广揽上海地区30家基金公司共同参与的“2008走近基金系列活动” 2008年年末在沪落下帷幕，活动举办期间最热的议题无疑是基金公司对于开展一年多的《证券投资基金销售适用性指导意见》执行情况的反馈意见，理财周报作为特别支持承办媒体，收集了多家基金公司老总对于该《指导意见》的看法。

　　浦银安盛基金刘斐：

　　为我们开展投资者教育工作提供了新的途径和方向指引

　　浦银安盛基金公司总经理刘斐认为，基金销售适用性指导意见开阔了基金公司投资者教育的视野，“适应性原则指导意见对基金公司、对投资者都起到了保护作用，也为我们开展投资者教育工作提供了新的途径和方向指引。”

　　作为银行系基金公司，刘斐认为，银行作为基金销售的主渠道，也担负着主要的任务，监管部门应该对此予以充分的重视，当然，在与银行渠道的合作中基金公司要做好主动的配合，积极为渠道进行专业营销的培训。

　　信诚基金张维义：

　　该原则对于小的基金公司是有欠缺的

　　信诚基金代CEO张维义则指出了对于小的基金公司而言，《销售适用性原则》在执行上存在的问题，“一个小的基金公司要建立一个完善的产品线需要3-5年的时间，因此，在给客户推荐产品的时候，小的基金公司是有欠缺的。因此，如果证监会能够加快产品批复的速度，对中小基金公司来说，他们将会更加有效地应对客户的需求。

　　长信基金蒋学杰：

　　应该加上一句“在合适的时候”

　　长信基金总经理蒋学杰向记者表达了他对，《销售适用性原则》的理解：“我认为，原则还要加上一句，即‘在合适的时候’。长信基金在早些时候就关注了这个问题，并在网站上开辟了风险自测栏目。去年在产品设计这一块，我们在网页上给每个产品的风险收益程度都做了标注。”

　　蒋认为该原则对于基金市场的长远发展意义非常重大。它使投资者的理财意识更提高了一步，很多人认为理了财，收益就会增加，或者理财就是把资产交给专业机构打理，“我觉得这种理解具有片面的成分，每个人在理财前是要做好功课的，即要了解自己在某一个时间点的财务状况，然后了解自己的风险偏好，同时，大类资产的配置还是由投资者自己掌握的。因此，《销售适用性原则》更加有利于使理财结果达到投资者的满意。”

　　国海富兰克林基金金哲非：

　　应将基金销售适用性原则与风险结合起来

　　国海富兰克林基金总经理金哲非则将《证券投资基金销售适用性指导意见》与风险结合起来，她告诉记者：“《销售适用性原则》的目的，就是让投资者更好地了解自己的风险承受能力、及所投基金的风险，来做出相应的资产配置的决策。

　　金向记者表示，其对《销售适用性原则》做的第一件事情就是对旗下所有的基金进行了风险评估，并将其结果告知投资者。

　　“随后，我们的直销柜台和网上交易均推出了风险测试表，帮助投资者在基金投资前进行风险测试，并谨慎投资；同时，我们也和销售渠道，如银行、券商合作，推出理财手册和风险测试表，并提供旗下所有基金的风险评级，帮助投资者做到‘明白投资’。”

　　“除了在销售环节推行销售适用性原则外，我们也坚持不懈地通过传媒加大投资者教育的力度，比如我们在全国性财经媒体，以及地方一线都市媒体均开设了投资者教育专栏，目的是为了让投资者更加了解自己，并根据自身情况的变化及时调整基金投资策略。”

　　金哲非坚信成熟的投资者，对基金行业的健康发展、乃至整个证券行业的健康发展起着至关重要的作用。因为，成熟的投资者决定成熟的市场。”

　　海富通基金田仁灿：

　　执行力度是最为重要的

　　而海富通基金总裁田仁灿认为《证券投资基金销售适用性指导意见》执行力度是最为重要的，他告诉记者：“如果我们大家能坚定不移、不折不扣执行的话，投资者对产品的理解会更深一步，对风险的承受力也会更强。”

　　“同时，我们能不能做好投资者沟通这件事，关键是我们能否切切实实地执行这个原则，让它贯穿于基金销售的每一个环节，这就需要整个市场，包括基金公司、中介、渠道、理财师，也包括投资者本身的努力与配合。”

　　田总结道：“最近一年来，这方面的工作是卓有成效的，在各种场合、通过各种途径，大家都不遗余力地推广基金销售适用性原则。但新的投资者会不断产生，所以我们还要持之以恒地做好这件事情。目前，我们与银行的互动开展地比较顺利。但是如何让该原则覆盖到更多的投资者还需要我们进一步的努力，我们也在积极的尝试中。”

　　华宝兴业基金裴长江：

　　推广不好是因为理财市场还只是一个初级市场

　　但对于《基金销售适用性原则》在实际操作中遇到的难题，华宝兴业总经理裴长江谈了他自己的看法：“在中国，如果说销售适用性推广效果不好的话，其中很重要的原因就是，我们的理财市场、基金市场还只是一个初级市场，是一个刚刚兴起的市场。所以，市场中的每一个参与者都还刚刚适应这个市场，正处在一个不断探索的过程中。我们很多的投资人对自己的定位和认识还不一定很准确，像到底什么样的产品适合他，或者他需要什么样的产品。同样，我们的销售机构、资产管理机构也存在这样的一个问题。这些都是在初级阶段会碰到的一些问题。”

　　裴的建议是我们还是要不断地进行投资人教育，提高普及整个社会的理财知识和水平。而在这个过程中，特别是我们销售机构及资产管理机构，更应该做更多的工作。（记者 李晔斌）