提升券商服务水平，从近期看，需完善经纪人制度，创新业务模式；长远看，需打破垄断，引入更大范围的竞争

　　散户不太满意券商提供的服务，无论硬环境还是软环境，都有不尽如人意之处。首都经济贸易大学金融学院副院长谢太峰分析，这主要有三个原因：一是与我国金融证券业整体状况有密切关系。证券公司多由国有机构演化而来，不少还带有“官商”气息。二是竞争不够充分。我国目前实行分业竞争，经纪业务只能由券商经营，行业垄断必然造成效率低下。三是服务人员素质参差不齐。目前的用人机制和管理方式，很难给柜台员工以压力和紧迫感。而咨询人员为迎合客户，很难做出客观专业分析，其业务水平有待提升。

　　对于券商们嫌贫爱富的倾向，谢太峰认为券商应该处理好获取利润与服务广大股民的关系，这涉及到企业追求经济利益与担当社会责任的问题。单纯从经济角度看，追求利润最大化、爱富嫌贫无可厚非，但企业还应担负一定的社会责任。

　　谢太峰强调，证券经纪人制度是提升券商服务水平的一剂良药。广义的经纪人制度是指在证券交易中，受客户委托帮助买卖证券并从中收取佣金，为客户提供证券信息咨询、专业证券分析、投资组合设计，从事证券买卖代理的中间人和代理人。狭义的经纪人，是给营业部带来客户的兼职经纪人或开发客户、维护客户都独立完成的全职经纪人。我国现在的经纪人制度还是狭义上的。推进广义层面的经纪人制度，是大势所趋。经纪人制度推出后，经纪人将代表客户去证券公司办理业务。证券公司在经纪业务方面的竞争将转变为争夺经纪人的竞争。现在散户实力弱小，跟券商讨价还价的筹码小；经纪人制度下，某个经纪人代表着众多的散户，谈判筹码提高，有利于提高券商的服务态度和服务质量。

　　近年来，业界一直在大声疾呼券商经纪业务模式创新，改变“靠天吃饭”的状况。谢太峰认为，这些年券商经纪业务模式并没有多少起色，这与我国金融创新法律环境不宽松、券商自身创新动力不足等因素有关。

　　他说，长远看，打破垄断、充分竞争，是促进券商服务水平提升的根本动力。目前，证券经纪业务只能由券商经营，信托机构、银行等机构不能参与经纪业务竞争。无论从国际金融业的发展趋势还是从中国金融业的发展要求看，今后应逐步打破券商对经纪业务的垄断，增强券商在经纪业务方面的竞争压力，促使其提升服务水平。(娄和军)